筑牢防范电信网络诈骗支付安全防线

本报讯 （全媒体记者 姚陈 朱南州） 近年来，中国人民银行如东县支行组织辖内银行开展深入持久的打击治理电信网络诈骗专项工作，筑牢防范电信网络诈骗支付安全防线，切断违法犯罪行为资金链，全力守住百姓的“钱袋子”。近一年多来，与公安部门成功堵截多起电信诈骗案件，及时挽回受骗上当群众的资金损失。

今年2月23日，我县一家建筑公司的会计徐某被通知加入公司新的QQ群，随后，群聊中“老板”要求徐某向指定银行账户汇入110万元，而公司账户余额仅有95.5万元，徐某在QQ群中文字确认后向指定账户转入全部余额，转账完成后，老板收到银行转账通知才发现被骗了。经南通中支支付结算科联系市反诈中心后启动“紧急止付”，并与汇入行保持联系，5分钟内完成账户资金止付，成功挽回经济损失90余万元。

近年来，中国人民银行如东县支行与县公安部门建立警银联动机制，协同治理电信网络诈骗。自2021年以来，协助公安机关调查取证，实施精准打击。协助公安机构侦办、破获涉诈案件9起，涉案资金达到6720万元，抓获犯罪嫌疑人34名。中国人民银行如东县支行还不断强化账户风险防控，有力斩断电信网络诈骗的资金链。指导全辖银行机构开展涉诈资金账户风险排査工作和“断卡”行动，部署辖内18家银行机构对单位存量账户开展风险排查工作。中国人民银行如东县支行副行长黄亚丽介绍：“我支行排查出符合风险特征的可疑账户466户，对其中198户账户采取控制措施。配合司法机关冻结账户48户，关闭销户35户。2021年以来，我支行向公安机关移送可疑涉诈线索8起，涉及银行账户58个。”

黄亚丽告诉记者，他们还建立了涉诈账户黑名单制度，对涉诈账户采取依法冻结账户、限制资金收付交易等管控措施，对涉嫌买卖、出租、出借银行账户和银行卡的个人实施暂停非柜面业务和五年内不得新开账户的惩戒措施。中国人民银行如东县支行还不断加强风险监测拦截，有效发挥银行网点涉诈阻断作用。各银行营业柜面人员利用有效识别电诈的专业与经验优势，及时提醒劝阻，堵截多起电信网络诈骗案件，避免了财产损失。2021年以来，全县共有26家银行营业网点在营业柜台及时发现并劝阻受骗客户向电话诈犯罪分子汇款事件30起，挽回资金损失630万元。

此外，各银行工作人员还通过核验客户身份，有效堵截异常开户行为，从源头切断电信诈骗资金链条。辖内18家银行机构及时堵截异地人异常集中开卡事件59起。

为有效提升群众的防诈反诈意识，2021年来，中国人民银行如东支行还积极组织各银行机构开展线上、线下防诈反诈宣传，宣传覆盖人次达86万人次。黄亚丽表示，接下来，中国人民银行如东支行还将积极探索防范打击治理电信网络诈骗的新思路、新举措，依法履行行业监管职责，持续深入推进电信网络诈骗资金链治理工作。